Royaume-Uni : les crédits immobiliers accordés tombent à 53 400 en septembre 2026

53 400 crédits immobiliers d'achat ont été accordés au Royaume-Uni en septembre et le taux des nouveaux prêts est monté à 4,63 % : l'entrée coûte plus cher.

Les faits

• Les accords de crédit immobilier pour achat de logement sont tombés à 53 400 en septembre 2026, contre 54 800 en août, selon la publication monnaie et crédit que la Banque d'Angleterre a diffusée le 29 octobre 2026.
• L'endettement hypothécaire net des particuliers a reculé à 3,9 milliards de livres, contre 4,2 milliards de livres en août.
• Le taux effectif des crédits immobiliers nouvellement versés est passé à 4,63 %, contre 4,60 % en août ; celui de l'encours est monté à 4,03 %, contre 4,00 %.
• Les accords de renégociation ont évolué en sens inverse, grimpant de 34 000 en août à 42 600.
• La croissance annuelle du crédit immobilier net a ralenti à 3,4 %, contre 3,6 % en août.

Ce que cela signifie pour votre argent

• Le taux d'un nouveau crédit immobilier a encore augmenté, à 4,63 %. L'entrée coûte plus cher que le mois précédent, sans baisse de prix.
• Les données de Glopra situent le logement britannique moyen à 361 632 dollars et le loyer mensuel moyen à 1 862 dollars : le coût du financement progresse donc face à un revenu locatif qui ne l'a pas suivi, alors que les prix britanniques restent supérieurs de 0,9 % à ceux d'il y a un an.
• Pour qui loue déjà un bien au Royaume-Uni, le bond des renégociations de 34 000 à 42 600 est le signal le plus net de la publication : les emprunteurs refixent tôt plutôt que d'attendre.
• Les 53 400 accords d'achat et une croissance annuelle du crédit ramenée à 3,4 % annoncent moins de transactions conclues dans les mois à venir, soit la face revente et liquidité des mêmes données.

À surveiller

• Les 4,03 % moyens de l'encours restent nettement sous les 4,63 % du crédit neuf : le coût moyen de la dette hypothécaire britannique continue donc de monter à mesure que les anciennes périodes à taux fixe arrivent à échéance.
• Les renégociations ont progressé d'environ un quart en un seul mois ; savoir s'il s'agissait d'un refixage ponctuel ou d'une tendance demandera les chiffres d'octobre.

Sources: Bank of England https://www.bankofengland.co.uk/statistics/money-and-credit/2026/september-2026; Bank of England Effective interest rates https://www.bankofengland.co.uk/statistics/effective-interest-rates/2026/september-2026

Market data: Edinburgh · Manchester · United Kingdom · London